W 2023 roku jeden z naszych inwestorów podjął decyzję, która dziś przyniosła mu podwojenie zaangażowanego kapitału. Bez kredytu bankowego. Bez zamrażania pełnej kwoty na starcie.

Zamknęliśmy właśnie transakcję sprzedaży jego lokalu. Wynik to 100 procent zysku z wyłożonych środków w trzy lata. Mechanizm stojący za tym wynikiem nie opiera się na spekulacji, lecz na precyzyjnie dobranym harmonogramie płatności na rynku pierwotnym.

Większość inwestorów kupujących nieruchomości w Europie działa według tradycyjnego schematu: angażują sto procent gotówki albo zaciągają kredyt hipoteczny, płacąc odsetki. Dubaj oferuje zupełnie inną dźwignię finansową. Deweloperzy umożliwiają rozłożenie płatności na etapy powiązane z postępem prac budowlanych.

Nasz klient kupił mieszkanie w dubaju, wpłacając pierwszą transzę, a kolejne uiszczał w miarę postępów budowy. W momencie wyjścia z inwestycji zaangażował łącznie tylko 50 procent wartości lokalu. Gdy wartość całej nieruchomości wzrosła na rynku o 50 procent w trakcie budowy, zysk liczony od faktycznie włożonego kapitału wyniósł równe 100 procent.

Tak działa dźwignia deweloperska. Zyskujesz na aprecjacji całej kwoty transakcyjnej, kontrolując aktywo ułamkiem jego pełnej ceny.

W ten sposób nowoczesne inwestycje w nieruchomości redefiniują efektywność portfela.

Sukces tej strategii zależy od dwóch parametrów: płynności dewelopera oraz momentu wejścia. Rynek nieruchomości dubaj rośnie w sposób selektywny. Nie każda wieża i nie każda lokalizacja przyniesie identyczny rezultat. Jeśli analizujesz dubaj mieszkania na sprzedaż, musisz patrzeć na wskaźniki podaży w konkretnej dzielnicy, plany infrastrukturalne wokół działki oraz historię realizacji danego wykonawcy.

Ceny mieszkań w dubaju wciąż pozostają konkurencyjne w porównaniu z metropoliami takimi jak Londyn, Nowy Jork czy Singapur. Jednak to nie sama cena za metr decyduje o stopie zwrotu, lecz konstrukcja umowy. Odpowiednio wynegocjowany plan płatności daje swobodę kapitałową i minimalizuje ekspozycję w czasie.

Jeśli planujesz wejść w rynek i wybrać rentowne apartamenty inwestycje, wykonaj te cztery kroki:

Krok pierwszy: Zdefiniuj płynność w horyzoncie 36 miesięcy. Plan ratalny wymaga terminowości, dlatego Twoje środki na kolejne transze muszą być zaplanowane z góry.

Krok drugi: Wyselekcjonuj projekty z rachunkiem powierniczym RERA. Środki wpłacane na dubaj nieruchomości trafiają na dedykowane konto bankowe i są uwalniane dopiero po zatwierdzeniu kolejnych etapów budowy przez rządowych inspektorów.

Krok trzeci: Określ strategię wyjścia przed podpisaniem rezerwacji. Jeśli Twoim celem jest cesja przed oddaniem budynku do użytkowania, upewnij się, jaki procent wpłat uprawnia Cię do odsprzedaży na rynku wtórnym. Zazwyczaj próg ten wynosi od 30 do 40 procent.

Krok czwarty: Przeprowadź analizę porównawczą. Segment dubaj mieszkania dzieli się na projekty typowo turystyczne pod najem krótkoterminowy oraz prestiżowe wieże pod aprecjację kapitału. Nie łącz tych dwóch strategii w ciemno.

Dźwignia bez kosztu długu to jedno z najpotężniejszych narzędzi współczesnego inwestora. Wymaga jednak precyzyjnego doboru partnera i chłodnej kalkulacji.

Zobacz krótkie nagranie wideo, w którym omawiam szczegóły tej transakcji i pokazuję, jak w praktyce wdrożyć ten model:

https://www.youtube.com/watch?v=9r6W8LumKW4

Obejrzyj materiał i napisz do nas, jeśli chcesz przeanalizować konkretne liczby dopasowane do Twojego budżetu.